ตรัง chuความรู้KYC & AML คืออะไร? เอกสารที่ต้องใช้ในการยืนยัน...

KYC & AML คืออะไร? เอกสารที่จำเป็นสำหรับการยืนยันตัวตน KYC ที่ประสบความสำเร็จ

เมื่อเร็ว ๆ นี้เมื่อเข้าร่วม ลงทุนในโครงการ ICO หรือเข้าร่วมใน ชั้นซื้อขาย ในการซื้อโทเค็นคุณต้องพบกับวลีเช่น: KYC, ตรวจสอบ KYC, สมัคร KYC หรือถัดจากนั้นคือ AML และนี่เป็นเงื่อนไขที่จำเป็นในการเข้าร่วมโครงการ Coin ICO บางโครงการ ดังนั้นในที่สุด "KYC คืออะไร","AML คืออะไร” และเอกสารใดบ้างที่จำเป็นในการยืนยันตัวตน KYC ที่ประสบความสำเร็จกับโครงการ ICO? ย่อหน้านี้ บล็อกเงินเสมือนจริง จะอยู่กับคุณเพื่อค้นหา

KYC คืออะไร - รู้จักลูกค้าของคุณ?

KYC หมายถึง "รู้จักลูกค้า / ลูกค้าของคุณ“ หมายความว่า”ทำความเข้าใจกับลูกค้า"หรือ"รู้ว่าลูกค้าคือใคร"หรือในพื้นที่เข้ารหัสลับที่คุณมักเรียกว่า"การยืนยันตัวตน“. นี่เป็นกระบวนทัศน์มาตรฐานในอุตสาหกรรมการลงทุนเพื่อให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาการลงทุนระบุข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าความรู้ด้านการลงทุนและฐานะการเงิน

ตัวอย่างรูปแบบของ KYC ทั้งปกป้องลูกค้าและที่ปรึกษาการลงทุน ขอบคุณคำแนะนำการลงทุนจากที่ปรึกษาลูกค้าจะได้รู้ว่าการลงทุนประเภทใดเหมาะกับแต่ละสถานการณ์ และที่ปรึกษาการลงทุนจะรู้ว่าลูกค้าสามารถทำอะไรและไม่สามารถลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ

KYC - การเข้าใจลูกค้า

กฎ ทำความเข้าใจกับลูกค้า (KYC) เป็นข้อกำหนดทางจริยธรรมสำหรับผู้ที่ทำงานในภาคหลักทรัพย์ซึ่งกำลังติดต่อกับลูกค้าในการเปิดและรักษาบัญชี มีสองกฎที่ระบุไว้ในเดือนกรกฎาคม 07 ที่จะต้องมีการดำเนินการ: หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) กฎ 2012 (ความเข้าใจลูกค้า) และ FINRA 2090 (ความสอดคล้อง) กฎเหล่านี้ใช้เพื่อปกป้องทั้งนายหน้า (นายหน้า - ตัวแทนจำหน่าย) และลูกค้าและโบรกเกอร์ (นายหน้า) และ บริษัท ในการปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรม

กฎความเข้าใจลูกค้าในปี 2090 ระบุว่าโบรกเกอร์ทุกคน - dearlers ควรใช้ความพยายามตามสมควรเมื่อเปิดและรักษาบัญชีลูกค้า สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจและเก็บบันทึกข้อมูลสำคัญของลูกค้าแต่ละรายรวมถึงกำหนดอำนาจในการดำเนินการในนามของลูกค้า

กฎ KYC มีความสำคัญมากในการเริ่มต้นความสัมพันธ์กับลูกค้าและนายหน้า (นายหน้า) เพื่อสร้างข้อมูลที่จำเป็นสำหรับลูกค้าแต่ละรายก่อนที่จะให้คำแนะนำใด ๆ ข้อมูลที่จำเป็นคือข้อมูลที่มีประสิทธิภาพในการให้บริการบัญชีของลูกค้าและควรคำนึงถึงคำแนะนำการจัดการพิเศษที่เกี่ยวข้องกับบัญชี นอกจากนี้โบรกเกอร์จำเป็นต้องทราบว่าใครจะดำเนินการในนามของลูกค้าและโบรกเกอร์จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎหมายข้อบังคับและกฎเกณฑ์ทั้งหมดของกลุ่มหลักทรัพย์

กฎการจับคู่

พบใน FINRA Fair Practice Rules กฎ 2111 มาพร้อมกับกฎ KYC กฎข้อที่สอดคล้องกัน 2111 บันทึกว่านายหน้า - ตัวแทนจำหน่ายจะต้องมีเหตุผลที่เหมาะสมเมื่อให้คำแนะนำว่าเหมาะสมสำหรับลูกค้าตามสถานการณ์ทางการเงินและความต้องการของลูกค้า ความรับผิดชอบนี้หมายความว่านายหน้า - ผู้จำหน่ายจะพิจารณาข้อมูลปัจจุบันของลูกค้ารวมถึงหลักทรัพย์ของลูกค้ารายอื่นก่อนที่จะมีการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์

ตั้งค่าระเบียนลูกค้า

ที่ปรึกษาการลงทุนและ บริษัท มีหน้าที่รับผิดชอบในการทำความเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าแต่ละรายโดยการทำความเข้าใจและรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับอายุการลงทุนอื่น ๆ สถานะภาษีความต้องการทางการเงินประสบการณ์ การลงทุนระยะเวลาการลงทุนความต้องการการชำระเงินและการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้า

สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. (สหรัฐอเมริกา) กำหนดให้ลูกค้าใหม่ต้องให้ข้อมูลทางการเงินโดยละเอียดรวมถึงชื่อวันเดือนปีเกิดที่อยู่สถานะการจ้างงานรายได้ต่อปีสินทรัพย์สุทธิเป้าหมายการลงทุนและ ID หรือหมายเลขหนังสือเดินทาง ระบุก่อนเปิดบัญชี

AML - Anti Money Laundring คืออะไร?

AML หมายถึงวลี การต่อต้านการฟอกเงิน หมายความว่า "ป้องกันการฟอกเงิน"หมายถึงชุดขั้นตอนกฎหมายและข้อบังคับที่มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการสร้างรายได้ผ่านการกระทำที่ผิดกฎหมาย แม้ว่ากฎหมายต่อต้านการฟอกเงินจะครอบคลุมการทำธุรกรรมและการกระทำความผิดทางอาญาจำนวนค่อนข้างมาก แต่ผลกระทบของกฎหมายเหล่านี้ยังครอบคลุมไปถึง

AML

ตัวอย่างเช่นกฎเกี่ยวกับ AML กำหนดให้ผู้ออกบัตรเครดิตหรืออนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีเพื่อทำการตรวจสอบที่เหมาะสมเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ใช่ผู้อำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน ภารกิจในการดำเนินการตามขั้นตอนเหล่านี้เกี่ยวกับองค์กรไม่ใช่อาชญากรหรือรัฐบาล

แก้ "การป้องกันการฟอกเงิน - AML"

กฎหมายและข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงินกำหนดเป้าหมายกิจกรรมต่างๆรวมถึงการยักย้ายตลาดการค้าสินค้าที่ผิดกฎหมายการทุจริตของกองทุนสาธารณะและการหลีกเลี่ยงภาษีตลอดจนกิจกรรมที่มุ่งปกปิดการกระทำเหล่านี้

การดำเนินการที่ผิดกฎหมายผ่านการกระทำเช่นการค้ายาเสพติดจำเป็นต้องได้รับการสะสาง ในการทำเช่นนั้นการฟอกเงินจะดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆเพื่อให้ดูเหมือนว่าได้มาอย่างถูกกฎหมาย เมื่อมีการบันทึกเพื่อแสดงให้เห็นว่ามีการดำเนินการอย่างไรคนร้ายหวังว่าจะไม่ก่อให้เกิดความสงสัย

วิธีหนึ่งที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการฟอกเงินคือการดำเนินธุรกิจที่ใช้เงินสดซึ่งเป็นขององค์กรอาชญากรรมตามกฎหมาย ผู้ฟอกเงินยังสามารถแอบหาเงินไปต่างประเทศเพื่อฝากเงินฝากเงินจำนวนน้อย ๆ หรือซื้อตราสารเงินสดอื่น ๆ พนักงานซักผ้ามักต้องการลงทุนและนายหน้ามักจะฝ่าฝืนกฎเพื่อรับค่าคอมมิชชั่นที่มากขึ้นเป็นครั้งคราว

ขึ้นอยู่กับสถาบันการเงินที่ออกเครดิตหรืออนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีเพื่อตรวจสอบลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้เข้าร่วมในโครงการฟอกเงิน พวกเขาต้องตรวจสอบเงินจำนวนมากจากแหล่งที่มาตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยและรายงานธุรกรรมเงินสดที่เกิน 10,000 ดอลลาร์ นอกเหนือจากการปฏิบัติตามกฎหมาย AML แล้วสถาบันการเงินยังต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้ารับทราบกฎหมายเหล่านี้และแนะนำผู้คนโดยไม่ได้รับคำสั่งจากรัฐบาลล่วงหน้า

กฎระเบียบและข้อบังคับของ AML ได้รับการยอมรับทั่วโลกเมื่อจัดตั้ง Financial Action Working Group (FATF) ในปี 1989 ซึ่งกำหนดมาตรฐานสากลในการต่อต้านการฟอกเงิน วัตถุประสงค์ของกลุ่มบังคับใช้เช่น FATF คือการรักษาและส่งเสริมความได้เปรียบทางจริยธรรมและเศรษฐกิจของตลาดการเงินที่เชื่อถือได้และมีเสถียรภาพ

ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างในการตรวจสอบ KYC และ AML

หนังสือเดินทาง

นี่อาจเป็นสิ่งที่นักลงทุนจำนวนมากให้ความสนใจเมื่อลงทุนใน ICO ฉันยังต้องเผชิญกับหลายกรณี ยืนยันตัวตน KYC คิดถึง แต่ก็ยังล้มเหลวหรือหลายคนไม่เข้าใจข้อกำหนดของโครงการใน KYC ด้านล่างนี้ฉันจะแสดงรายการเอกสารที่จำเป็นที่โครงการ ICO ส่วนใหญ่กำหนดให้คุณส่งไปเพื่อขออนุมัติ:

  • บัตรประจำตัวประชาชน (ID) หรือหนังสือเดินทาง (Passport)
  • ประกาศชื่อเต็มของคุณตามชื่อในบัตรประจำตัวประชาชนหรือหนังสือเดินทางของคุณในแบบฟอร์มคำขอ
  • หลักฐานแสดงถิ่นที่อยู่มีผลบังคับใช้ 3 เดือนเช่นค่าสาธารณูปโภคธนาคารอินเทอร์เน็ต
  • ใบขับขี่ (โครงการ ICO จำนวนมากที่คุณสามารถใช้แทน ID)
  • ประกาศรายได้ตั้งแต่ต้น (ขึ้นอยู่กับว่าโครงการ ICO จะรักหรือไม่)

เอกสารเหล่านี้อยู่ใน Scan ซึ่งหมายความว่าคุณต้องถ่ายภาพเพื่อเตรียมความพร้อมในการอัปโหลดสำหรับโครงการ ICO ใด ๆ ที่ต้องมีการตรวจสอบ KYC โดยใช้ ID หรือ Passport ของคุณที่คุณต้องใช้ทั้งด้านหน้า / ด้านหลังและบางส่วน โครงการต้องใช้รูปถ่ายด้วย "ถ่ายเซลฟี่ด้วย ID หรือ Passport ของคุณ“. แต่ละโครงการจะมีวิธี สมัคร KYC แตกต่างกันไป แต่โดยทั่วไปเอกสารที่คุณต้องเตรียมเป็นเอกสารด้านบน

ถ้อยคำส

ข้างต้นเป็นบทความ "KYC & AML คืออะไร? เอกสารที่จำเป็นสำหรับการยืนยันตัวตน KYC ที่ประสบความสำเร็จ"หวังว่าจะนำข้อมูลที่เป็นประโยชน์สูงสุดมาให้คุณ นี่เป็นเงื่อนไขที่จำเป็นเมื่อเข้าร่วมในโครงการ ICO ดังนั้นหากคุณเป็นนักลงทุนและกำลังลงทุนในโครงการ ICO coin คุณควรเตรียมเอกสารข้างต้นไว้ล่วงหน้า หากคุณพบว่าบทความนี้มีประโยชน์โปรดให้ บล็อกเงินเสมือนจริง หนึ่ง ชอบ, Share ไป ระดับ 5 ดาว ด้านล่าง

4.6/5 - (22 โหวต)

2 ความคิดเห็น

ความคิดเห็น

กรุณาใส่ความคิดเห็นของคุณ
กรุณาใส่ชื่อของคุณที่นี่

เว็บไซต์นี้ใช้ Akismet เพื่อ จำกัด สแปม ค้นหาวิธีที่ความคิดเห็นของคุณได้รับการอนุมัติ.

บล็อกเงินเสมือนจริงhttps://blogtienao.com/
สวัสดีฉันชื่อ Ren Vai ผู้ก่อตั้ง Blogtienao (BTA) ฉันหลงใหลในการเป็นชุมชนมากดังนั้นฉันจึงถือกำเนิดบล็อกเทียนเทาตั้งแต่ปี 2017 ฉันหวังว่าความรู้เกี่ยวกับ BTA จะช่วยคุณได้
- โฆษณา -